Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemeye göre, kripto varlık transferlerinde 15 bin lira ve üzeri işlemler için yeni tedbirler getirildi. Bu kapsamda, işlemi gerçekleştiren kişilerin kimlik bilgilerinin alınması zorunlu hale geldi. Uygulama, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yürürlüğe girdi.
Kimlik bilgilerinin alınması zorunlu hale geldi
Kripto varlık transferlerinde isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak. Bu bilgiler bulunmadığında, işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birinin yer alması zorunlu olacak. Bu bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilecek.
Riskli işlemler sınırlandırılacak
Kripto varlık hizmet sağlayıcılar, 15 bin liranın altındaki işlemler için bu bilgileri almak zorunda olmayacak. Ancak, risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilebilecek. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek veya ilgili finansal kuruluşla yapılan işlemler sınırlandırılacak ya da iş ilişkisine son verilecek. Uygulama, 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren başlayacak.
Suç gelirlerinin aklanmasına karşı tedbir
Ayrıca, kripto varlık transferlerine ilişkin düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yükümlülüklere uyum programı hakkında yönetmeliğe de eklendi.
